Copiar a Otros Inversores

Copiar a otros inversores es bastante habitual. Casi todo el mundo conoce la composición de la cartera de Buffett, y cuando Buffett compra cualquier acción, hay muchos inversores replicando sus movimientos.
Los seres humanos, al igual que los monos, tenemos el don de la imitación, y cuando algo funciona, una gran parte de la población lo imita.
Existe un gran riesgo en la imitación, ya sea para copiar a otros inversores, o copiar las compras de tu vecino. Tenemos un sesgo, en el que pensamos que lo que hacen los demás en muchas ocasiones está mejor, o es mejor que lo nuestro…no siempre es cierto, y conlleva un riesgo importante, sobre todo cuando hablamos de finanzas.

Copiar a otros inversores, las redes sociales de inversión

Hasta hace unos pocos años, la única manera de copiar a otro inversor era que te enseñara su cartera. En muchos blogs de inversión, las carteras de los dueños de esos blogs son públicas, y en ocasiones son copiadas, con mejor o peor acierto, pero lo son.
El gran problema es que no suelen tener estadísticas, o no sabemos exactamente cual es la estrategia que está siguiendo ese inversor, y si se adecua a nuestro nivel de riesgo.
A raíz de esta idea, han surgido una serie de plataformas de Trading social, como eToro.
En estas plataformas no se copian inversores de medio o largo plazo, como podría ser Buffett o ese inversor del Blog que tanto te gusta, aquí hablamos de Trading.
El Trading pretende en muchas ocasiones obtener beneficios pequeños pero recurrentes, comprando y vendiendo en los mercados financieros.
Esta situación que parece óptima, ya que no estamos mucho tiempo en el mercado, y podríamos pensar que el riesgo “de mercado” es menor, no hace más que aumentar el riesgo de entrar en los momentos más inoportunos.
En definitiva, el Trading no es para todos los públicos. No es fácil convertirse en un trader eficiente y que obtiene beneficios de forma recurrente. Como no es fácil, lo más seguro es copiar a aquellos inversores que se han convertido en esos Traders que a nosotros nos gustaría ser, aquí entra en juego la copia, y las redes sociales-brokers destinados a dejar que unos inversores sean copiados por otros.
Etoro, al igual que otras redes sociales de Trading, están diseñadas para que cualquier inversor pueda copiar, y a su vez ser copiado, siempre que nosotros así lo decidamos.
Nuestras operaciones pueden ser públicas o privadas. Si decidimos hacerlas públicas, y además somos un gran inversor, con el tiempo tendremos una serie de inversores dispuestos a compartir nuestro éxito, eso se traduce en mejores ingresos para el trader, que recibirá una compensación por parte del Broker. Los inversores, si eres bueno, también estarán contentos, al final todos contentos.

El gran peligro de las redes sociales de Trading

El peligro no es que alguien acceda a tu información, eso es realmente difícil y los Brokers están constantemente vigilando para que no se rompa la seguridad.
El gran peligro somos nosotros y nuestras decisiones de inversión. Cuando decidimos copiar a otro inversor, estamos dejando nuestras decisiones sobre el dinero en manos de otro.
Esto no tiene porque ser malo, constantemente lo hacemos, de forma más o menos consciente. Aquí el problema es gestionar adecuadamente el riesgo.
Copiar a un inversor, sólo uno, es un gran riesgo. Además cada inversor tiene un perfil de riesgo asumido, y podemos elegir al que mejores cifras tenga, pero también es posible que sea el que más riesgo asume en sus operaciones. Si entra en una racha perdedora, que es posible, podemos acabar sin cuenta.
Etoro nos permite añadir el capital que queramos a cada Trader que copiamos, podemos crear una cartera de Traders a los que copiamos y que debemos vigilar para que realicen correctamente su trabajo.
Si decidimos copiar a otros inversores, estaremos evitando la toma de decisiones directas sobre el mercado, pero no podemos evitar elegir a aquellos Traders que mejor van a proteger nuestro dinero.

Los Siete Pecados de la Inversión

Al igual que ocurre en el mundo real, los inversores se enfrentan a muchas tentaciones, que le alejan de su objetivo, ser rentable. Los cristianos tienen sus siete pecados capitales, y los inversores pueden “presumir” de tener los siete pecados capitales de la inversión.

Los pecados del pequeño inversor

1. Orgullo
El orgullo no nos deja admitir que nos hemos equivocado, y asumir pérdidas. Al igual que ocurre con las posiciones ganadoras, que no somos capaces de mantenerlas, las posiciones perdedoras suelen enquistarse en las carteras de los inversores.
Confundimos los términos, y en vez de cortar rápidamente nuestras pérdidas, y dejar correr nuestras ganancias hacemos justo lo contrario, lo que se traduce en tener esperanzas cuando deberíamos ser miedosos, y miedo cuando deberíamos tener esperanza.
2. Lujuria
La lujuria tiene que ver con el aspecto exterior, y lo ataryente que puede ser una empresa. Recuerdo perfectamente el caso de Gowex en el MAB, es cierto que la contabilidad estaba trucada, pero cualquier inversor sensato se habría dado cuenta que su negocio no tenía ninguna lógica. Lo mejor siempre es fijarse en los fundamentales, y en la solidez de un negocio, en vez de dejarse llevar por la envoltura.
3. La avaricia
Las inversiones de alto riesgo, son eso, de alto riesgo. Los inversores harían mejor en comprar acciones cansadas y aburridas, que invertir en promesas que no sabemos si se cumplirán. En esta ocasión hay que volver a mirar los fundamentales, ya que si es cierto que puede haber empresas prometedoras, de gran crecimiento que pueden parecer arriesgadas, pero que no lo son.
4. Ira
Después de una pérdida, la ira puede ser una mala consejera. En muchas ocasiones, se culpa a los demás de lo que nos está sucediendo: el mercado, otros inversores, la empresa en la que invertimos, cuando en realidad los únicos culpables somos nosotros, por no haber hecho convenientemente nuestros deberes.
Después de cerrar una operación con pérdidas, muchos inversores saltan a la siguiente, con sed de venganza, sin volver a tomar las precauciones adecuadas…esta es la forma más segura de arruinarse.
5. Gula
La gula provoca una falta de autocontrol y equilibrio. En la inversión, la gula nos lleva a poner todos los huevos en la misma cesta. Cualquiera sabe que no se deben poner todos los huevos en la misma cesta, que la diversificación para el pequeño inversor es un cortafuegos ante los posibles errores que podemos cometer.
6. Pereza
La pereza para el inversor tiene dos caras. Por un lado si no hacemos nuestros deberes por pereza, no miramos las cuentas de las empresas en las que invertimos, estamos descuidando una parte importante de nuestras funciones.
Por otro lado, una “sana” pereza nos ayudará a no tomar decisiones precipitadas, y mantener nuestras acciones compradas hasta que nos den todos los rendimientos posibles.
7. Envidia
¿Te gusta la cartera de tu vecino? ¿Piensas que obtiene mejores rendimientos? Si te sientes mal escrutando la cartera que tiene Warren Buffett, lo mejor que puedes hacer es aprender de el, y no dejar que la envidía te produzca malas sensaciones.
Estos son los siete pecados capitales de la inversión, que afectan a un gran porcentaje de inversores, en mayor o menor medida. Lo importante es reconocer “que hemos pecado”, y cuanto antes poner soluciones, para que no se vuelva a repetir.
¿Eres un pecador? Existe el perdón…

10 Normas de Warren Buffett Para Invertir

El inversor más rico del mundo, es sin duda Warren Buffett, o al menos es el inversor del que tenemos conocimientos, ya que su fortuna se puede medir, es pública. Al igual que son publicas las normas de Warren Buffett para conseguir la fortuna que ha ido amasando durante estos últimos años.
A pesar de ser consejos o normas muy sencillos, no todo el mundo es capaz de aplicarlos, por eso no todo el mundo es millonario.
Algunos inversores no tienen suficiente con conocer las normas, necesitan aprender a invertir en bolsa, siguiendo cursos de bolsa que les conviertan en inversores mejor cualificados. De todas maneras estas son las normas de Buffett:

Las 10 normas que han hecho de Warren Buffett millonario

Lo más importante para cualquier inversor es establecer un sistema para invertir y seguirlo de la forma más fiel posible. Warren Buffett ha demostrado ser fiel a si mismo durante muchos años, y ello le ha hecho millonario, estas son las 10 claves de su éxito:
1º Invertir en aquello que comprendes.
Warren Buffett siempre ha sido reacio a invertir en aquello que no sabe como funciona o que no entiende. No le gusta invertir en biotecnología, o empresas de Internet, no confía en que tengan verdaderas ventajas competitivas.
El éxito de Buffett esta ligado en gran medida a invertir en lo que realmente conoce. Sus principales inversiones son el seguros, servicios públicos, ferrocarriles, y por su puesto en empresas de gran consumo como Coca-cola.
Esta forma de invertir la suele definir con una frase muy graciosa: “invierte en aquello que hasta un tonto pueda dirigir, porque con el tiempo alguno lo hará”.
2º Invertir con un plazo temporal…para siempre.
La primera vez que Buffett compró Coca-cola fue en 1988, y desde entonces no ha vendido ninguna acción. Esta es la forma típica de pensar de Warren Buffett, sus inversiones, si son correctas y la empresa no cambia en sus fundamentos tienen una visión “eterna”.
Esta es una forma de no pasar por caja cuando tus negocios crecen, ¿Te imaginas que tuviera que pagar por esa revalorización espectacular de sus empresas?
3º Inversión en valor, a precio adecuado
Warren Buffett es el alumno aventajado de Benjamin Graham, que definió a la perfección el concepto “margen de seguridad”, que en definitiva se trata de comprar buenas empresas por un precio adecuado o si es posible, por debajo de lo que sería normal.
4º Gestión sólida
Una de las normas de Warren Buffett para invertir y que no rompe bajo ningún concepto, es invertir en gestores sólidos, de reconocida trayectoria.
Otra frase de Warren Buffett que se puede aplicar aquí: “Se tardan 20 años en construir una reputación, y 5 minutos en arruinarla”.
5º Actitud contrarian
Si algo tienen los inversores de largo plazo, es que tienen que ser capaces de tener una actitud contrarian respecto al mercado.
Eso significa que hay que ser temeroso cuando los demás son codiciosos, y codicioso cuando los demás son temerosos.
Lo mejor es invertir siempre que surgen problemas, esos de los que parece que mañana no habrá mundo.
6º Saber cuándo y cómo seguir comprando barato
Un arma poco utilizada por el inversor promedio, es la utilización de opciones financieras para invertir.
Warren Buffett suele vender puts, lo que le obliga a comprar acciones si llegan a su precio marcado, pero si no lo hacen de momento se embolsa una prima.
También aconseja ir comprando participaciones, poco a poco, no poner todo el dinero de golpe, ir añadiendo de vez en cuando a tu posición.
7º Mantener reservas de efectivo
Siempre hay que mantener reservas de efectivo, por si el mercado llega a donde nadie espera que lo haga. En ese momento hay que disponer de suficiente dinero para seguir comprando, haciendo válido el consejo de comprar cuando todos tienen miedo.
8º Saber cuando has cometido un error, o cuando la situación ha cambiado
A veces se cometen errores, Warren Buffett ha cometido errores en sus inversiones. Una de ellas fue comprar Tesco, o cuando vendió su participación en Walt Disney, y el mismo ha reconocido que nunca debió hacerlo.
9º Visión internacional
Hay mucha gente que piensa que Warren Buffett sólo invierte en renta variable americana, aunque no es la realidad, a pesar de que el grueso de su inversión es en empresas americanas.
Buffett, tiene inversiones en China, Canadá, Israel…Nunca hay que cerrarse ante las buenas inversiones, se encuentren donde se encuentren.
10º Tener una buena estrategia fiscal
Antes he comentado que Buffett ha evitado sistemáticamente pasar por caja, para pagar al fisco. Esa es una manera de conseguir hacer crecer hasta el infinito los beneficios.
Un ejemplo claro lo tenemos en que su empresa no reparte dividendos, lo que hace es reinvertir esos dividendos para generar mayor valor para sus accionistas.
¿Qué te parece la forma de invertir de Warren Buffett? Genial, ¿No?

Tipos De Estrategias De Inversión Online

Los avances tecnológicos en la inversión online en la última década han hecho que la inversión online sea habitual para millones de inversores. Una de las razones para este cambio, es que el costo de la inversión online es hoy mucho menor, que cuando la única opción para invertir era con los brokers tradicionales. Para los pequeños inversores, la inversión online a través de plataformas de Trading, ofrece la oportunidad de acceder a los mercados con costos de transacción muy asequibles. También hay beneficios para los inversores más grandes y los inversores más experimentados, incluyendo la flexibilidad de invertir online, así como la velocidad de la confirmación y la ejecución de operaciones.
En función de las previsiones del mercado y las perspectivas del inversor, existen diferentes estrategias de inversión de bolsa online que se pueden utilizar. Estas estrategias de inversión por lo general dependen de la duración de la inversión, que el inversor individual piensa que es mejor. La gestión de riesgos es también un factor importante para determinar qué estrategia hay que utilizar.
Operando a través de Internet no sólo es posible la inversión en acciones, también se puede operar con derivados como las opciones. Mientras que las acciones son activos tangibles, las opciones son más abstractos. Para especular con opciones no sólo es importante el subyacente, sino también la duración del contrato y otras condiciones del mercado. Múltiples combinaciones con opciones se pueden crear para realizar estrategias de opciones avanzadas. Múltiples estrategias con opciones implican riesgos adicionales y múltiples comisiones , y puede dar lugar a tratamientos fiscales complejos. Lo ideal es consultar a un gestor profesional para la implementación de estas estrategias.
Cuando se va madurando y se adquieren más conocimiento acerca de la inversión online, es común combinar estrategias de opciones con diferentes estrategias de negociación con acciones. Por lo tanto, es ideal seleccionar un broker que ofreczca acceso a ambos estilos de inversión, incluso si eres un inversor que está comenzado a aprender sobre el mercado.

Diferentes Estrategias para Inversiones con acciones

Para operar con éxito, es útil tener conocimiento de los diferentes métodos y estilos de negociación para que el inversor tenga la flexibilidad necesaria para adaptarse a las condiciones cambiantes del mercado.
Comprar y mantener. Una estrategia alcista
La estrategia más básica de inversión es comprar y mantener. Los inversores compran acciones con una visión optimista a largo plazo de la empresa. La estrategia consiste en obtener ganancias en el precio de las acciones, vendiendo muy por encima del coste de compra. Además, muchas veces las acciones son elegidas porque pagan dividendos de forma regular. Este ingreso adicional refuerza el rendimiento global de la inversión en acciones. El período de tenencia de este tipo de estrategia de inversión es por lo general de seis a doce meses, pero es común que sea más de un año. El inversor tiene el tiempo de su lado, debido al período de tiempo que va a mantener la inversión es más largo de lo habitual, puede estar más dispuestos a aceptar un movimiento adverso en las acciones, que alguien con un marco de tiempo de inversión más corto.

Trading de posición – Una estrategia a corto plazo

La siguiente estrategia de inversión, para especular con acciones, se llama Trading de posición. Se trata de un estilo ligeramente más activo que comprar y mantener la inversión, con un parecido alcista sobre el pronóstico de las acciones. El marco de tiempo típico de este tipo de inversión es tan breve como dos semanas, pero como mucho seis meses. La intención es participar en la tendencia al alza de medio plazo de una empresa, pero mantener la flexibilidad para salir de la posición si la acción cae por debajo de un umbral de pérdida establecido previamente. Este límite tiene el inconveniente de que es ligeramente más estricto que el límite de riesgo utilizado por un inversor de comprar y mantener

Swing Trading – Una estrategia a muy corto plazo

Una estrategia de inversión más activo, para invertir con acciones, se conoce comúnmente como swing Trading. El plan de Trading es capturar pequeños movimientos de las acciones al tiempo que reduce el riesgo. Invertir online a través de estrategias de swing trading implica mantener una posición de dos días o hasta dos semanas. Si el trader piensa que el precio de las acciones aumentará o disminuirá en el corto plazo, determinará los beneficios potenciales que se pueden obtener, así como la cantidad de riesgo que está dispuesto a asumir en cada operación. Si estos cálculos están en línea con sus objetivos de beneficios y con su gestión del riesgo, un trader alcista va a comprar acciones de esa empresa y el bajista se pondrá “corto”, utilizando derivados financieros. Para mejorar la gestión de este tipo de plan de negociación, se suelen utilizar órdenes avanzadas para establecer metas de ganancias y stop de pérdidas de forma simultáneamente. El Swing Trading implica riesgos específicos y asumir comisiones más altas que las estrategias típicas de inversión.

Day Trading – Adaptable para estrategias alcistas y bajistas

Las estrategias de inversión más activas es cuando el trader trata de ganar dinero como resultado del cambio en el precio de una acción en el transcurso de un día o de cuestión de horas. Estas operaciones pueden ser alcistas o bajistas, con una venta corta, y por lo tanto pueden ser utilizados por los inversores, ya sea con un pronóstico alcista o bajista. Debido a que el operador está tratando de captar con éxito solamente un movimiento muy pequeño de una acción, se puede concluir lógicamente que este método de inversión online ofrece las mayores oportunidades. Sin embargo, existen riesgos significativos. Debido a la frecuencia de las operaciones, este estilo se presta a la acumulación de pérdidas y de incurrir en la mayor cantidad de los gastos de transacción. Las comisiones pueden erosionar rápidamente las pequeñas ganancias de un día de Trading rentable. Por lo tanto, es de suma importancia que un inversionista elige un broker que sea muy competitivo en precio. Debido a que el day Trading es de los estilos más activos, también tienen el menor margen de error de entre todas las prácticas descritas aquí. Por lo tanto, la gestión de forma adeucada, jugará un papel importante en la determinación del éxito con este método.
Como se puede ver, hay muchas maneras de invertir online con acciones, de comprar y mantener la inversión, day Trading, etc. Independientemente del estilo de negociación que emplees, es imprescindible que tengas una comprensión completa de estas oportunidades, así como de sus riesgos. Cada inversor tiene que evaluar por sí mismo cuál es la mejor estrategia antes de comprometer su capital y sus recursos. Las características clave para muchos sistemas de inversión incluyen mantener los costos de operar muy bajos y tener órrdenes avanzadas de Trading. Estos elementos por sí solos no garantizan el éxito.